Присоединяйтесь к нашему списку рассылки новостей! 
кликните сюда.

Проактивные и реактивные регуляторы 

 

У Дэвида Франклина есть рекомендации о том, как регулирующие органы должны выполнять свой правительственный мандат по защите населения. 

 

Регулирующие органы по ценным бумагам, включая Комиссию по ценным бумагам Онтарио (OSC), и ипотечные регуляторы, т.е. Управление по регулированию финансовых услуг (FSRA), которое заменило Комиссию по финансовым услугам Онтарио (FSCO), и юридические общества, включая Юридическое общество Онтарио (LSO) принимайте меры только после того, как инвесторы потеряли деньги. 

 

Текущая система рассмотрения жалоб

Эти жалобы регуляторов основаны, и несмотря на то, что они знают, что многие инвесторы,  , включая состоятельных людей, не читают документы и являются финансово неграмотными, занимают позицию, что, поскольку есть раскрытие информации, они защищают общественность. В соответствии с этой системой, как только инвесторы потеряли свои деньги, если у них остались деньги, они должны подать в суд, чтобы получить компенсацию. Судебный процесс является дорогостоящим и длительным, и у этих инвесторов нет уверенности в том, что они выиграют. Инвесторы говорили мне, что использование правовой системы считается «выбрасыванием хороших денег после плохих». Кроме того, большинство обманутых инвесторов фиаско Крепости (14 000 инвесторов) не предприняли никаких действий.

 

Предлагаемая проактивная система — тайные агенты и эксперты

Регулирующие органы по ценным бумагам и по ипотечным кредитам должны иметь один и тот же персонал, чтобы действовать как агенты под прикрытием, чтобы узнать, что предлагается на рынке. Эти эксперты будут посещать инвестиционные семинары, конференции отраслевых ассоциаций, семинары по повышению квалификации, читать рекламу, слушать рекламные ролики по радио и телевидению и другие рекламные материалы, искать в Интернете и на YouTube, а также в местных и этнических газетах. Они «приманивают» промоутеров этих products и действуют как заинтересованные инвесторы.  определить, были ли они мошенническими или искаженными. После того, как они определили, что инвестиции являются мошенническими, они подали бы свой отчет в регулирующий орган, у которого были бы знающие инспекторы или эксперты, которые обратились бы к учредителям, чтобы получить все документы, связанные с инвестициями.  

 

Эти стороны будут добиваться соблюдения не только соответствующего законодательства, но и Уголовного кодекса. Если они определят, что имело место несоблюдение требований, они примут меры, включая обращение в полицию. 

 

В каждой провинции должен быть специально обученный персонал, обладающий навыками и опытом для расследования и принятия мер. Эти полицейские силы должны иметь штат или сохранить экспертов в области судебно-бухгалтерской экспертизы и права. Возможно, регулирующие органы и полиция могли бы иметь один и тот же персонал или сохранить одних и тех же судебных бухгалтеров и юристов. Финансирование для этого должно поступать за счет сборов, взимаемых с тех, кто регулируется, а не от правительства/общественности. 

 

Ужесточение законов для обеспечения осуждения

Законы должны быть изменены/созданы, чтобы облегчить это, а также  обеспечить, чтобы преступники могли быть осуждены. инвестиции, обычно нуждаются в помощи юриста в содействии их мошенничеству. 

​

Активаторы с преимуществами

• «Помощники» в виде юристов, бухгалтеров и должностных лиц, занимающих ключевые посты «доступа» not only содействуют корпоративным преступлениям, но также часто являются бенефициарами.

• Эти посредники не всегда являются просто «нанятыми» экспертами, они могут быть создателями и движущими силами международных схем, а также организовывать и возглавлять преступные корпоративные операции. 

 

В юридических обществах должны быть правила, ограничивающие юристов в содействии мошенничеству. Адвокаты обязаны знать, кто их клиент, и не помогать им в совершении противоправных действий, в том числе мошенничества. Любой опытный адвокат после обсуждения со своим клиентом узнает, нанимает ли его клиент их для облегчения мошенничества, и должен быть обязан отказаться действовать. Если этот адвокат действовал, то адвокат и его фирма должны нести ответственность за все убытки. Например, какой опытный юрист, узнав, что Джавад Ратор был запрещен Ассоциацией дилеров взаимных фондов (MFDA) в 2005 году, а Джавад Ратор и Винс Петроцца попали под санкции OSC, согласился бы действовать от их имени в их синдицированном акционерном капитале. ипотечные инвестиции proposal, тем более, что доход, предлагаемый инвесторам, был ниже рыночной ставки?

 

Мошенничество с домами черного медведя

Неопытные юристы могут быть привлечены крупными сделками. У юридических обществ должны быть правила, которые требуют и ограничивают юристов, которые специализируются в областях commercial инвестирования в недвижимость.  Юрист, который представлял интересы 120 китайских синдицированных ипотечных инвесторов Black Bear, потерявших 9 миллионов долларов, не должен был допускать к работе, учитывая, что оператор Black Bear Homes, Гэри Фрейзер, был a_cc781905-5cde-3194- bb3b-136bad5cf58d_опытный преступник. 

https://www.cbc.ca/news/canada/toronto/syndicated-mortages-1.4078124

  

Компенсационный фонд

В дополнение к этим рекомендациям провинциям следует создать компенсационные фонды, финансируемые регулирующими органами, для компенсации жертвам, когда «сделка проваливается». Эти фонды могут иметь ограничения, чтобы регулирующие органы не были страховщиками этих неудачных инвестиций. Возможно, ограничение в 100 000 долларов на одного инвестора, как в случае с канадским депозитом

 

Что вы думаете об этих рекомендациях?